Investir em Barras de Ouro ou Moedas de Ouro?
INVESTIMENTO EM BARRAS DE OURO OU MOEDAS DE OURO?
Antes de investir em Barras ou Moedas de Ouro, como em qualquer investimento, existem riscos a considerar e a serem ponderados. É desaconselhado que faça investimentos sem entender que pode perder capital. Leia estas dicas, troque ideias com outras pessoas, consulte as entidades de supervisão e os seus conselhos. Forme a sua própria opinião.
Note que nos dedicamos à Compra e Venda de Ouro, e não somos especialistas financeiros ou de investimento. Este texto não se destina a aconselhamento financeiro mas somente e apenas para informação e troca de opiniões e conhecimento.
Ponderação antes de investir no Ouro
Seja ou não novo nas andanças de investimento em ouro, a decisão de investir em barras de ouro ou moedas de ouro tem de ser feita com ponderação.
Antes de tomar a decisão, deve conduzir a sua própria pesquisa, visto não existir uma só resposta certa. A resposta vai sendo alterada conforme as necessidades e circunstâncias de cada investidor. Tal como ao fazer qualquer outro investimento ou compra, existem diferentes fatores, os quais terão de ser considerados. Isso inclui o valor inicial do investimento e os “prémios” de cada tipo de material, o período que deseja conservar o material, onde o irá armazenar e qual o plano pretendido para ter retorno do valor do seu investimento.
Ganhos com ouro
Tendencialmente parece que o Ouro está sempre a subir, no entanto existiram vários momentos de queda.
Essas quebras podem levar a retração do investidor e mesmo proceder a vendas em prejuízo. Se investiu há 6 meses atrás, hoje, ao vender, iria ganhar dinheiro. No entanto, se comprou ouro em Março de 2012, só a partir de Março de 2020 é que estaria a ganhar dinheiro, devido à quebra da cotação, que se manteve nesse registo por longos anos.
Estatisticamente, a atuação histórica do ouro é muito agradável. Desde 2000 cresceu +577,66%, nos últimos 5 anos +56,92%, no último ano +12,95%, nos últimos 6 meses 11,43% e nos últimos 30 dias +2,17% (dados retirados à data de 25 de Março de 2022 em kitco.com)
Prémios
O prémio (premium) é o custo adicional acima do valor do preço spot do ouro (cotação do ouro na bolsa de Londres). Esse prémio são os custo acumulados de fabrico, manuseio, embalagem, seguro e entrega. Os negociantes de ouro idóneos, cobram aos investidores um prémio que pode ser um valor fixo ou um valor percentual acima do spot, e tendem a ser uma percentagem muito pequena, numa tentativa de serem competitivos; No entanto, são inevitáveis, pois, mesmo negociantes de ouro, têm que comprar o ouro acima do preço e à vista.
Em Portugal, a maneira mais eficaz de manter os prémios no mínimo é comprar barras de ouro. Notar que barras de prata, não são consideradas investimentos, pela legislação nacional (Decreto Lei 362/99), pagando impostos sobre eles, como seja o IVA.
As Barras de ouro possuem um prémio menor, em comparação com as moedas de ouro, basicamente, devido ao maior peso e aos menores custos de fabrico. Por exemplo, é mais eficaz comprar uma barra de ouro de 1 quilo do que comprar dez barras de ouro de 100g pelo mesmo motivo. Apesar de ambos conterem exatamente a mesma quantidade de ouro, existe um menor custo de cerca de 1 a 3 %, que é substancial no valor de 1 quilo.
Se deseja manter seu ouro por um longo período de tempo e não tem intenção ou necessidade de vender parte do seu investimento, as barras de ouro de maior dimensão são aconselháveis. No entanto, esteja ciente de que essa economia pode representar uma redução de flexibilidade.
Flexibilidade
Os investidores compram barras de ouro com a intenção de preservar a sua riqueza e ainda, obter um retorno sobre o seu investimento. No entanto, as barras de ouro de maior peso, não representam necessariamente o melhor valor, quando se trata de vender seu ouro. Barras de ouro de menor peso, como as barras de 1oz, 50g e 100g, e em particular moedas de ouro, oferecem maior flexibilidade na revenda.
Há muitas razões pelas quais esta flexibilidade deve ser tida em consideração como precisar de vender parte do seu investimento, por uma necessidade rápida de dinheiro, ou talvez venda parcial, que é muitas vezes uma forma eficaz de obter o máximo retorno do investimento.
Com o tempo, as pessoas desejam alterar as suas carteiras de investimento, por exemplo, um investidor pode ter 20% do seu investimento em uma barra de ouro de 1 quilo, mas deseja metade desse valor para reinvestir em ações. Neste ponto, o investidor teria que vender toda a sua barra de ouro ou a manter e perder a oportunidade. No entanto, se tivesse investido em dez barras de ouro de 100g, poderia rapidamente vender metade das barras e obter acesso a metade do dinheiro inicialmente investido. As moedas de ouro representam uma flexibilidade ainda maior e são uma opção muito popular, tanto para investidores novos como experientes, que estão atentos e já estabeleceram um calendário futuro para proceder à venda de parte do seu ouro. As moedas de ouro estão disponíveis em diversos pesos, como 1 oz, 1/2 oz, 8gr, 4gr, etc. tornando-as altamente versáteis, económicas, fáceis de armazenar e ideais para negociação rápida.
Moedas de ouro populares incluem as famosas krugerran Sul-Africanas que, tendencialmente, possuem um prémio baixo e que se tornam perfeitas para os investidores iniciantes. Alternativamente, as moedas de ouro Inglesas, como a Libra e a meia-libra, mais comuns em Portugal, são perfeitas para investidores em moedas que já detêm uma grande quantia de dinheiro em barras de ouro. Dessa forma conseguem ter uma máxima flexibilidade – Barras para longo prazo e moedas para fácil venda. Para maior flexibilidade, recomenda-se a compra de moedas de ouro para investimento, apesar do prémio ligeiramente superior.
Quando investir
Quando deve investir em Ouro? Com o valor em alta, será tarde para investir em Ouro?
Olhando para trás percebemos que no ano de 2005/2006 foi excelente para comprar ouro para investimento, o ouro estava na ordem dos 450€/onça. E mesmo quando despoletou a crise em pleno 2008/2009 e atingiu os 600€/onça ou no final de 2018 que atingiu o valor de 1020€/onça e que tal em Abril de 2021 a 1470€/onça e em Abril 2022 a cerca de 1920€/onça.
Então qual a melhor altura para investir em Ouro?
É quando você estiver pronto.
Não existe uma “altura certa”. A altura certa é quando estabelecer que vai criar ou diversificar um investimento e apostar no ouro. Logo que decida será o tempo para fazer o seu investimento.
Pequenos investidores e iniciantes ao Ouro de Investimento
É aconselhável que os pequenos investidores e iniciantes tenham em conta tanto as moedas como as barras. Apesar das moedas serem a escolha óbvia para investimentos de menor valor. Á data de Abril 2022, uma barra de Ouro de 100g custa cerca de 6.100 Euros e uma barra de onça custa na ordem dos 2.000 Euros e são um ponto de partida muito popular para alguns investidores. As Moedas de ouro populares incluem as famosas moedas de Krugerrand sul-africanas custando cerca de 1.910 Euros, e tendem a possuir prémios reduzidos, tornando-os perfeitos para investidores menores e iniciantes. As Libras e as meia-libra, tão populares em Portugal, oferecem uma maneira muito mais barata de comprar ouro em unidades menores que custam cerca de 450 Euros e 225 Euros, respectivamente. Recordar que os valores variam e são referência à data do texto (Abril 2022)
Aconselhamos esta forma, pois ao vender o seu ouro, unicamente obtém apenas o valor intrínseco do metal menos uma determinado lucro para o comerciante. Então quanto mais barato os comprou, maior o retorno do investimento que fez.
Grandes investidores
As pessoas ou empresas que procuram investir grandes quantias de dinheiro em barras de investimento em ouro, a decisão é menos complicada, pois o mais importante é obter o melhor valor pelo seu dinheiro e obter o máximo retorno pelo investimento. Seria melhor comprar o maior tamanho de unidade possível, então barras de ouro de 500g, 1 quilo e de 5 quilos representarão o melhor valor. Além disso, comprar ouro em quantidade, eventualmente, pode oferecer economia, pois o preço unitário, eventualmente, poderá ser reduzido, quando compra várias barras.
Prémios
Tanto na compra como na venda, o investidor será sempre cobrado de um prémio.
Nas moedas de ouro, foram cobrados prémios suplementares, de acordo com o mercado na época. Na década de 1960, havia um prémio de até 40% associado tanto à compra como à venda de Libras de ouro. Esse é um fator importante que vale a pena levar em consideração ao comprar ouro. Tanto as moedas como as barras de ouro, só valem o valor intrínseco do conteúdo de metal.
Sejamos honestos, o comerciante de ouro, tal como o investidor, trabalha em busca do lucro. Quando tenta esmagar um lucro, e que, antecipadamente é conhecido, está a oferecer um mau negócio. Existem pessoas com problemas em dizer não e pessoas com a falsa esperança do “próximo negócio”.
Recomendação
Dentro do possível, tentamo-nos colocar na posição do cliente e incentivamos os nossos clientes a optarem pelos produtos de ouro que oferecem o melhor custo-benefício para o seu investimento. Pretendemos que os nossos clientes obtenham o maior valor intrínseco de ouro. A melhor maneira depende da sua situação individual. Trata-se de preferência e circunstâncias pessoais, levando em consideração todos os fatores mencionados acima, com referência particular a prémios e flexibilidade.
Uma Última Dica
A última dica que poderemos dar é insistir na sugestão que deve ler e trocar ideias, verificar outras opiniões e informações. Faça perguntas por mais simples que lhe possam parecer. Converse com pessoas que tenham ideias contrárias à sua, observe e tenha em consideração outros pontos de vista. Lembre-se que não somos especialistas em investimentos e esta é uma opinião. Considere e tenha sempre presente que todo o investimento comporta riscos.
Compramos ouro, prata e relógios de marcas conceituadas. Caso queira vender ouro faça a sua marcação para nos visitar numa das nossas lojas.